【新闻头条】银行收款码禁止套现！有人用来套现被抓了

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12-16 发布

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银行收款码禁止套现！有人用来套现被抓了
类别：新闻头条
近日，市局破获一起
利用POS机和商铺收款二维码实施的非法经营案
涉案金额1000余万元
抓获犯罪嫌疑人一名
有力维护了金融市场秩序的稳定
打击了此类违法犯罪的嚣张气焰
受到金融机构的高度赞誉
今年5月
市局经侦大队在工作中发现：
赵某经营的商铺绑定的银行账户
资金交易量大、快进快出
交易行为违背正常消费习惯
资金交易的“过渡性质”非常明显
据此，办案民警判断
赵某涉嫌利用商铺绑定银行账户
帮助他人进行信用卡套现
民警随即将赵某依法传唤至公安机关

经审讯，赵某对其违反国家规定
通过自持的POS机和商铺收款二维码
以虚构交易的方式
将自己或持卡人
信用卡内的信用额度刷出
先转入自己的商铺绑定银行账户内
再以银行转账等资金返还方式
将套现资金转至他人指定的账号
为自己或其他信用卡持有人
非法套现的犯罪事实
供认不讳
原来，赵某在丹阳经营着一家美容工作室
自2022年9月以来
因购房等原因
其每月需偿还的信用卡贷款较多
一个偶然的机会
赵某想到可以将自己名下的信用卡
刷商铺收款码套现
然后再将套现资金汇至贷款即将到期的信用卡
这样不仅不会影响个人征信
还因为商铺收款码信用卡套现费率低
能节省一笔钱
一开始，赵某只将这一情况告诉了家人
并使用自己和家人的信用卡来回套现
之后，在一次聚餐期间
赵某和朋友说起了这件事
并宣称他店铺办理的商铺收款码刷卡
套现费率比其他地方低
“从那之后，朋友就都到我这边来刷卡套现，
还介绍他的同事、朋友来。”
赵某交代，
“对他们，
除了扣除每万元交给银行的30元手续费，
我还收取每万元5-8元不等的手续费。”
截止案发
赵某帮他人信用卡套现流水达1000余万元
这起案件中
赵某的行为明显超越经营范围
以营利为目的
为朋友以及社会不特定人员提供信用卡套现服务
是一种扰乱金融市场秩序的行为
且情节特别严重
涉嫌非法经营罪
目前，赵某已被公安机关依法采取刑事强制措施
案件正在进一步侦办中
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